中国式财富管理

过去十多年，中国的财富管理市场经历了无到有的快速发展。随着中国民间财富的持续增长，财富管理行业也面临着巨大的机遇和挑战。这种发展为中国资本市场深化改革提供了条件，但也对金融监管政策的制定带来了新的挑战，同时影响着千家万户老百姓的生计。因此，如何管理和运用手头的财富，让它更加稳健增长，提高生活品质和幸福感，已成为无数家庭关注的重要问题。

在这个过程中，财富管理行业的从业人员和有志之士需要有一个系统科学的理论框架，以适应不断变化的市场和监管环境，以及不同财富客户的需求。如何在该行业仍处于幼年期时兼顾机构生存与发展，以及客户的满意程度和长期利益，则成为该行业亟需解决的问题。

本书旨在研究解决上述问题，并献给金融政策制定机构、监管部门和财富管理机构的领导者。中国的财富管理行业潜力巨大，现在已初步形成规模，但各种财富管理机构人员主要是自发无序地“野蛮生长”。为促进该行业更健康、有序和可持续地发展，需要进行系统梳理、改进商业模式以及制定行业规范。

本书由作者站在中国人的立场上，对该行业进行了系统的梳理和深入探讨。它不仅借鉴了西方成熟市场的财富管理体系，更注重考虑中国的经济发展阶段、市场成熟程度和监管环境的区别。所有的想法和理论都是在和中国的财富家庭、资深业内人士，以及政策制定和监管部门的资深专家学者的思维碰撞中形成的。本书的出版将激发更加广泛深入的讨论，推动中国财富管理行业的发展。

作者简介

金李北京大学光华管理学院讲席教授、博导，光华管理学院副院长，北京大学国家金融研究中心主任，北京大学管理案例研究中心主任。曾任哈佛大学商学院金融教授兼哈佛大学费正清东亚研究中心执行理事，现兼任牛津大学商学院金融教授（终身教职正教授兼博导），牛津大学中国中心研究员。同时担任北大－哈佛－牛津“全球华人家族企业领导与变革项目”的创始中方联席主任和北京大学“中国财富管理研究实践平台”主任。他是全球法人治理协会（GCGC）理事会和学术委员会成员、中国区代表，中国管理与现代化研究会理事、股权投资专业委员会主任，中国管理科学学会理事、学术委员会副主任、金融管理专业委员会主任。他担任多家公司的独立董事或外部董事，并且在多家国际组织、学术及实务机构担任高级顾问或理事。袁慰北京大学管理案例研究中心研究主管。主要从事企业管理教学案例的研究与开发，关注与研究财富管理、...