1.举个例子,以云南白药为例。市盈率为28倍,净利润增长率为15%,今年每股收益为3.2元。因此,经过十年,通过持有云南白药,你可以获得每股78元的收益。当时股价为87元,假设股价不变,你的回报率将达到89%,年化收益率约为7%。这正是我们所追求的现金流投资思维。
2.投资应该采用现金流思维,也称之为奶牛思维。而不要用屠宰场思维。在股市持续上涨之后,很多投资者变得肥体壮,结果被人猎杀。股市涨得越多,你被猎杀的可能性就越大。如果你是那头膘肥体壮的牛,你会尽可能远离风险并获得更多收益。但有时人比牛更愚蠢。看到那些肥仔牛天天有新鲜草料吃,什么都不用干,我们也跟着去吃草。结果,股市越涨,股民就跟着进场。所以理解了吧,股票的涨跌不应成为你购买的理由。
3.转变成为一名专业投资者意味着你必须考虑退出的问题,即如何取回你的资金,而不仅仅是观察市值。无论你是长期投资者,你都应该思考如何通过分红、售出或其他方式获得更多的收益。但业余投资者往往不会考虑退出问题,他们一味地买入并喜欢看到市值上涨。直到股市下跌,他们才会抱怨。
4.富爸爸(当时的投资顾问)通过这段话想告诉读者:销售人员只会承诺你赚钱,而真正的投资者则像信贷员一样思考、策划,考虑赚钱、资产管理、财务杠杆与退出策略。
5.投资者可以配置一个保守的投资组合,例如用90万买入债券基金,年化收益率约为5%左右,用10万去买入股票。这样买入的股票最大的止损线为50%,也就是说,只要它的价格一年不跌破50%,你可以耐心地持有,不必过多担心。如果它涨了,你将会获得更多的收益。如果它翻倍了,你将会获得10万的股票收益,再加上4.5万的债券收益,你的年化收益率约为14.5%。
6.总而言之,投资只涉及到三个问题,它就跟赌场一样:何时进场,何时离场,如何退出你的投资并拿回你的钱。
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